Когда переводишь деньги в онлайн-банке, доступна опция написания сообщений. Однако далеко не всё можно писать в окне смс при переводе.
Переводя физлицу, не обязательно отмечать назначение операции. Просто платёж должен носить некоммерческий характер. А если оплачивается услуга, тут лучше честно написать, за что платите. Банки проверяют переводы клиентов по разным критериям типа суммы, периодичности, назначению платежа и т. д.
Так делают с целью выявления преступной деятельности или сокрытия доходов для ухода от налогов. Банки пользуются спецсписком слов и выражений, которые в назначении платежа показывают такого рода действия, сообщила аналитик-эксперт Эряния Бочкина.
Банк обратит внимание на названия наркотиков или слова о терроризме, а также доход типа оплата аренды или договора. Да, назначение платежа не единственная формулировка в отметке «подозрительности», но провоцировать блокировку всё же не стоит. Так что лучше честно сказать, что это перевод за стрижку, например, или деньги на второй счёт. Точно не стоит шутить словами «взятка» или «приобретение оружия». Тут не только перевод заблокируют, но и придут за письменными пояснениями сути операций.
В общем, рисковать собственными деньгами или спокойствием не стоит, если речь об адекватных людях, не пытающихся нарушить закон. Банк юмора не понимает. Увидев неправильные формулировки, он заблокирует перевод, и придётся потом долго и упорно доказывать, что ничего такого вы не хотели и про наркотики была шутка, а аренда — это вообще не про вас. С законом в игры играть — плохая идея. Он выиграет.
Ранее предприниматель Сафин сказал, что культ продуктивности лишен оригинальности.